Главная Описание Мониторинг и анализ Бюджетирование Казначейство Управление отношениями с клиентами (CRM) Продажи Производство Склад Запасы Закупки Затраты и себестоимость Персонал и расчет заработной платы Бухгалтерский и налоговый учет Интеграция с 1С:Документооборот

Казначейство в 1С:Комплексная автоматизация 2 (1С:КА) 

Подсистема Казначейство позволяет эффективно управлять денежными средствами, которые находятся в кассах организации, на ее банковских счетах, а также контролировать все ее платежи.

С помощью инструмента «Казначейство» можно выполнять задачи:

• планировать приход и расход денежных средств;
• отражать наличные и безналичные операции;
• контролировать наличие денежных средств;
• вести контроль целевого использования денежных средств;
• осуществлять денежные расчеты в иностранной валюте;
• работать с подотчетными лицами;
• контролировать взаиморасчеты;
• учитывать кредиты, займы, депозиты.

Платежный календарь

Платежный календарь предназначен для оперативного управления денежными средствами организации, планирования платежей и контроля их своевременного исполнения.

Данный документ автоматически формируется на основании данных о планируемых поступлениях и расходах денежных средств.

Платежный календарь позволяет:

• планировать поступления и расход денежных средств;
• принимать решения о выполнении заявок на расходование денежных средств;
• принимать решение о движении денежных средств между кассами или счетами предприятия;
• согласовывать заявки с уточнением срока оплаты и источника расхода денежных средств;
• оформлять заявку на перемещение денежных средств внутри организации;
• формировать заявку на получение банковского кредита.

При заполнении платежного календаря автоматически проверяется возможность его выполнения – наличие запасов денежных средств в требуемых размерах.

Оформление заявок на расходование денежных средств

Расход денежных средств регистрируется в специальном документе « Заявка на расходование денежных средств».

Предопределенными видами операций документа определяются характер и назначение списания денежных средств.

В заявке отражается вид планируемого расхода денежных средств.

Это может быть:

• выдача подотчетному лицу;
• перечисления поставщику;
• возврат клиенту;
• перечисление налогов;
• оплата кредита;
• выплата зарплаты;
• выдача займа сотруднику организации или контрагенту;
• оплата по лизингу;
• оплата таможенных платежей и пр.

Также в заявке может быть указан способ оплаты: наличный или безналичный.

Оформление заявок на расходование денежных средств помогает решать ряд задач:

• отражать потребность подразделений организации в денежных средствах;
• планировать расход денежных средств;
• предотвращать несогласованную выплату денежных средств;
• контролировать величину доступных к расходу денежных средств.

Заявка на расходование денежных средств управляется с помощью соответствующих статусов документа.

Контроль за целевым использованием денежных средств (ДС)

Контроль лимита расхода ДС, благодаря различным инструментам прикладного решения, с помощью которых можно:

• планировать количество денег, которые необходимы для расходов того или иного подразделения;
• определить размер доступных для расходования ДС по каждой статье движения денежных средств;
• сократить размер расходов и контролировать их.

Контроль за лимитом расходования денег можно производить по организации в целом и по подразделениям.

Превысить лимит можно при условии согласования заявки на расходование ДС (в заявке устанавливают признак Сверх лимита).

В отчете Лимиты расхода денежных средств можно контролировать расход ДС согласно установленным лимитам, он показывает, по каким статьям ДДС есть превышение или лимит израсходован не в полном объеме.

Упрощённое планирование и контроль ДС

Сведения о планируемых, фактических поступлениях и расходах ДС доступны в упрощённом виде - в журнале платежей. Во время работы с журналом платежей исключается возможность использования заявок на расходование денег.

Пользователь может выбрать различные варианты работы со списком платежных документов (отдельные журналы для каждого вида документа/общий журнал платежей). Журнал платежей обеспечивает централизованную работу с платёжными документами:

• анализ списка оформленных платежей;
• оформление нового платежа;
• регистрация платёжного поручения в банковской выписке (проведено банком);
• выгрузка и загрузка платёжных документов.

Журнал платежей обеспечивает быстрый переход к отчётам:

• Остатки денежных средств – анализ остатков и движения денег, в том числе у подотчётных лиц;
• Контроль операций с денежными средствами - контроль движения наличных и безналичных денег.

Учёт наличных денег

Отражение различных операций по поступлению наличных денег осуществляется в рамках рабочего места Приходные кассовые ордера.

Данное рабочее место обеспечивает доступ к списку распоряжений на поступление ДС, а это значительно упрощает работу по формированию приходных кассовых ордеров по разным типам хоз.операций:

• Поступление оплаты из кассы КKМ;
• Поступление оплаты от клиентов;
• Поступление от других организаций;
• Возврат оплаты от подотчётников;
• Возврат оплаты от поставщиков и пр.

Распоряжениями на поступление денег могут служить различные распоряжения на поступления.

Чтобы оформить операцию по выдаче денег доступно рабочее место Расходные кассовые ордера, где есть перечень распоряжений на выдачу наличных денег. Данные распоряжения являются источником данных для оформления расходных кассовых ордеров по различным типам хозяйственных операций:

• Выдать денежные средства в кассу КKМ;
• Выдать денежные средства подотчётникам;
• Оплатить поставщикам;
• Возврат оплаты клиенту и пр.

Заявка на расходование ДС является основанием на выдачу ДС.

Инвентаризация наличных ДС

Процесс инвентаризации наличных ДС в кассе организации отражается благодаря инструменту прикладного решения - Инвентаризация наличных денежных средств.  Благодаря ему возможно:

• отражение учетных и фактических остатков наличных ДС;
• оформление излишек и недостач наличных ДС.

Результат проведенной инвентаризации оформляется актом по форме ИHВ-15.

Учёт безналичных ДС

Работа с безналичными платежами осуществляется в рабочем месте Безналичные платежи, которое позволяет отражать различные операции поступления и списания ДС с расчётного счета компании и подтверждать факт регистрации платежей в банковской выписке по расчётному счету (признак Проведено банком).

Поступление  ДС на р/с отражают документы Поступление безналичных денежных средств, где реализованы типовые операции:

• Поступила оплаты от клиентов;
• Поступила оплата от другой компании;
• Сданы наличные ДС в банк;
• Погашен займ контрагентом;
• Прочие поступления и т.д.

Процедура списания ДС с р/с  отражается в документе Списание безналичных ДC, при этом указывается  соответствующая типовая операция:

• Оплата поставщикам;
• Выдача подотчетникам;
• Таможенный платёж;
• Прочие расходы;
• Выдача займа контрагентам и пр.

Обмен с банком

Прикладное решение наделено сервисом, при использовании которого можно:

• передать в банк в электронном виде платёжные документы на безналичное перечисление ДС с р/с компании;
• обратно автоматически принимать из банка выписки по р/с.

Передать в банки платежные документы возможно с использованием  таких технологий, как:

• Обмен через файл «1С:Предприятие-Клиент банка». Платёжные документы передают в банк через выгрузку платежных документов в файл и последующую загрузку этих данных в модуль «Клиент-банка». Указывать файлы выгрузки/загрузки не обязательно, их можно уточнить в процессе обмена с банком.
• «DireсtBаnk» (прямой обмен данными) – более удобный и безопасный способ передачи платёжных документов. Подготовленные в системе платежные документы передают в банк напрямую, без выгрузки платежных документов в файл и последующей загрузки этих данных в модуль «Клиент-банка». 

Преимущества технологии «DireсtBаnk» заключаются:

• в возможности управлять р/с непосредственно из «1С: Предприятия 8» без необходимости устанавливать систему Клиент-Банк;
• в возможности обеспечить повышенный уровень безопасности – подписывать электронные документы непосредственно в «1C:Предприятие 8»;
• в едином пользовательском интерфейсе для управления всеми р/с, которые открыты в нескольких банках;
• в отправке платежного документа и получении выписки из банка по одной команде пользователя.

Выгружать платежные документы в банк и загружать выписки из банка можно в рамках рабочего места Безналичные платежи.

Расчеты с подотчётным лицом

Реализована возможность ведения учета ДС, которые были выданы подотчетным лицам.

Общая схема работы с подотчетным лицом представлена в схеме:

Возможность расчетов с подотчетным лицом как наличными, так и безналичными ДС.

В прикладном решении отражаются следующие операции с подотчетным лицом:

• покупка товарно-материальных ценностей;
• оформление прочих и командировочных расходов.

Обоснованность расходов подотчетного лица подтверждают документом Авансовый отчёт, который позволяет контролировать сумму перерасхода и расхода выданных в подотчёт ДС.

Контроль авансов, выданных подотчетным лицам

Для анализа ДС, выданных подотчетным лицам, предназначены отчёты:

• Контроль операций с ДС:
  • контроль выданных подотчетным лицам авансов;
  • закупка через подотчетного лица в разрезе целей;
  • перерасход ДС подотчетными лицами.
• Контроль выданных подотчетному лицу авансов:
  • анализ суммы использованных и возвращённых подотчетными лицами авансов;
  • незавершенные операции с ДС (безналичными/наличными);
  • рекомендации по дальнейшим требуемым действиям (Оформите авансовый отчет, Оформите выдачу подотчетнику и пр.);
  • контроль остатка задолженности – сумма, за которую подотчётное лицо должно отчитаться в определенный срок.

Управление взаиморасчётами

Подсистема взаиморасчетов отвечает за оценку состояния и анализ взаимных обязательств между организацией и его контрагентом, она дает возможность:

• ведения учета фактической и планируемой задолженности;
• ведения учета взаиморасчетов с детализацией до договора;
• отражения операций взаимозачетов и списание задолженности;
• формирование и согласование актов сверки взаиморасчётов;
• анализ состояния расчётов, выявление просроченной задолженности.

Раздельный учёт ведут по партнерам (управленческий учёт) и контрагентам (регламентированный учёт).

Возможны варианты ведения взаиморасчётов:

• По договорам – взаиморасчёты контролируют по договору в целом;
• По заказам – по каждой оплате указывают  соответствие конкретному заказу;
• По накладным – оплату оформляют в привязке к документам реализации (поступления) продукции.

Анализировать информацию по текущему состоянию взаиморасчетов, сумме долга, сумме просроченной задолженности, суммах к оплате, суммах к отгрузке и к получению позволяют различные отчеты:

• Ведомость расчётов с клиентами;
• Задолженность клиентов;
• Задолженность клиентов по срокам;
• Сверка расчетов и пр.

Контроль задолженности клиента/поставщику по срокам

Формировать отчеты по дебиторской и кредиторской задолженностям можно в разрезе различных интервалов задолженности.

При формировании отчетов по кредиторской и дебиторской задолженностям прикладное решение дает возможность:

• использования стандартного интервала задолженности, применяемого в компании;
• задавать собственные интервалы задолженности (неограниченное количество), в разрезе которых будут выводиться данные о дебиторской и кредиторской задолженностях.

Анализ  информации о суммах задолженности, дебиторской и кредиторской, по интервалам задолженности проводятся с помощью следующих отчетов:

• Отчет о задолженности клиентов по срокам (дебиторская задолженность) – контролируется текущее состояние дебиторской задолженности, анализируются клиенты с наибольшей просроченной задолженностью в рамках интервала задолженности;
• Отчет о задолженности поставщикам по срокам (кредиторская задолженность) – контролируется текущее состояние кредиторской задолженности по поставщикам, размерам и длительности просроченной задолженности с разбивкой по интервалам долга;
• Досье партнера (только если вариант классификации задолженности один).

Пользователь может получить данные по задолженности поставщикам по срокам, задолженности клиентов по срокам, оформленные диаграммой или в таблице.

Проведение взаимозачётов и списание задолженностей

Отражение операций взаимного погашения дебиторской и кредиторской задолженности по нескольким партнерам.

При оформлении взаимозачёта задолженности отражаются различные операции:

• взаимозачеты между 2-мя клиентами (двумя поставщиками) в рамках одной компании - используют для зачёта задолженности между 2-мя различными контрагентами (клиентами или поставщиками) по операциям, которые оформлены на одну компанию;
• взаимозачеты по операциям одного клиента (поставщика) - используют для зачёта задолженностей одного контрагента (клиента или поставщика) по разным объектам расчетов в рамках одной компании;
• взаимозачеты с участием двух компаний для одного клиента (поставщика) - контрагент (клиент или поставщик)  оплатил одной компании, а товар отгружен от имени другой компании;
• зачет встречных обязательств (бартер) - используют для зачета задолженностей контрагента как клиента и как поставщика.

Отражаются операции списания задолженности, которая возникла при оформлении хоз.операций между организациями предприятия и её клиентами или поставщиками.

Инструмент прикладного решения - Сверка взаиморасчетов - отражает состояние взаиморасчетов между конкретной компанией и юр.лицом партнёра за определённый период времени. Сверка взаиморасчётов производится с детализацией по партнерам и объектам расчётов.

Текущее состояние сверки взаиморасчётов контролируют соответствующими статусами документа.

Отчет Сверка расчетов позволяет анализировать задокументированные сверки расчетов с клиентами и получить информацию о том, есть ли расхождения между данными от клиента и данными компании. 

 

Учёт кредита, депозита и займа

Для ведения учета по кредитам, депозитам и займам прикладное решение предлагает следующие возможности:

• ввести начальные остатки по кредитным и депозитным договорам;
• регистрировать кредитные и депозитные договора с учётом параметров погашения кредита, начисления процентов и комиссий по каждому договору;
• рассчитать и отразить в ИБ ежемесячную сумму комиссий и процентов по этим договорам;
• ведение графика отчислений и начислений по кредитам и депозитам;
• анализировать обязательства по кредитному договору.

Чтобы формировать прогноз ДДС предусмотрена возможность ведения учета по вариантам графиков.

Варианты графиков формируются вручную и через загрузку из внешнего файла в ИБ.

Данные по графикам - это источник для формирования заявок на расходование ДС, начислений доходов и расходов по процентам и комиссии.

Во время оформления начислений по кредиту, депозиту и займу можно отразить:

• операции по начислению по полученным кредиту и займу;
• операции по начислению по депозитам;
• операции по начислению по выданному займу.

С целью контроля данных по кредиту и депозиту используют аналитические отчёты:

• Реестр договоров по кредитам и депозитам – анализ взаиморасчетов в рамках заключённых кредитного, депозитного договоров и займов;
• План-фактный анализ оплат и начислений по договору – анализ отклонений по фактически произведённым оплатам и начислениям в рамках заключённого кредитного (депозитного) договора с учётом комиссии.

 Предыдущий   Дальше